给定材料: 李先生,35岁。老要,30岁。李先生的税后收入600
给定材料: 李先生,35岁。老要,30岁。李先生的税后收入6000元 /月(扣除社保,医保,公积金)。四大节日奖金,5000元/年。 住房公积金,3.5万元/年。老婆,4000元/月(扣除社保,医 保,无公积金)。夫妻俩现租用1套70平米住房,租金1500 元/月。家庭现有存款20万元。住房公积金10万元。投资 股票20万元,现市值12万元。单位为李先生买了1份终身 福寿增值保险,已经交完保险费,估计到60岁后可以拿60 万元。日常支出2500-3000元/月。李先生买了安康保险 每年交保费5000元交到60岁。 理财需求 (1)现在打算买1套80万元商品房,其中自己出10万 元,可以通过父母资助30万元一次性付款(当然还是要还 的)。 (2)计划2年后买1辆15万元左右的新车。 (3)由于明年即将有小孩,想为小孩买一份教育保险 也想帮老婆买一份医疗保险
问题补充:
- 补充1:(1)根据给定材料,分析其家庭财务状况,判断其投 资类型 (2)合理设定客户投资理财目标。 (3)根据理财目标,制订综合理财规划方案,投资理 财项目包含P2P投资项目、股权众筹项目、回报众筹项目、 互联网基金、互联阕保险等。 (4)要求对每一个项目的选择做具体说明,分析其优 劣势 2020-07-10 18:00
2075 提问时间:2020-07-10 17:56 来自手机问答